贵州省麻江县人民检察院　

起 诉 书

麻检刑诉〔2025〕58号　

被告人刘振峰，男，1996年6月2日出生，公民身份号码******19960602****，*族，大学本科，职业务工，户籍所在地及现在居住地内蒙古自治区**镇**村**组，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，经麻江县公安局决定，于2024年3月15日被麻江县公安局刑事拘留，于2024年3月28日被麻江县公安局取保候审。经本院决定，于2025年3月21日被取保候审。

本案由麻江县公安局侦查终结，以被告人刘振峰涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得案，于2025年3月21日向本院移送起诉。本院受理后，于2025年3月21日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2024年3 月13日，被告人刘振峰通过网上微信公众号寻找到一个代购名牌包包的“兼职”。次日11时许，刘振峰前往上海市杨浦区**路与陌生上家对接，按上家要求提供自己的身份证信息、一张上海浦发银行卡及一张中国工商银行卡，并使用浦发银行卡接收一笔1000元进行验证该银行卡是否能正常使用。为获取非法利益，在明知系犯罪所得的情况下，先后使用自己的浦发银行卡、工商银行卡分别接收86000元和84000元的诈骗资金，并按对方要求到银行取现，后将取现资金直接交于陌生男子，非法获利2000元。具体事实如下：

刘振峰提供的浦发银行卡(卡号:62179351********)于2024年3月14日11时43分02秒收到来自郝某某名下的贵州农商银行卡(卡号:62177900012********)转账的86000元系郝某某被诈骗资金，被告人刘振峰在上海浦东发展银行**支行取现后交给陌生上家，非法获利1000元。案发后，刘振峰退赔被害人86000元。

刘振峰提供的工商银行卡(卡号:62220310010********)于2024年3月14日12时58分05秒收到来自王某甲名下的中国建设银行卡（卡号：62170041600********）转账的84000元系王某乙被诈骗资金，被告人刘振峰接收后到工行上海**路支行取现50000元，到工行上海**区支行ATM机取现5000元，银行卡限额了，被告人刘振峰到工行上海**支行29000元，取现后交给陌生上家，非法获利1000元。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍信息、银行流水等书证；2.证人证言；3.被告人的供述与辩解；4.监控视频等。

本院认为，被告人刘振峰在明知不能将银行卡提供给他人使用的情况下,仍有偿提供自己的银行卡，并帮助他人取现转移资金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

贵州省麻江县人民法院　

检 察 官 吴常婵

2025年6月20日　

    附件：1.被告人现取保候审在家，联系电话：1820172****。

          2.《量刑建议书》一份。